如果有人告訴你
出租、出售銀行卡“四件套”
足不出戶就能月入幾千
你是否會(huì)心動(dòng)？
（銀行卡“四件套”即持卡人個(gè)人銀行卡、對(duì)應(yīng)綁定的個(gè)人實(shí)名手機(jī)卡、個(gè)人身份證和銀行U盾）
出租、出借、買賣“銀行卡四件套"
如果被犯罪分子
用于實(shí)施電信詐絡(luò)犯罪活動(dòng)
租借人、買賣人將淪為犯罪分子的“幫兇”
涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪
結(jié)果將是...
刑事拘留
甚至更嚴(yán)重的后果！
回顧案件：
2021年5月初，西昌市民黃某在自己開(kāi)設(shè)的民宿店內(nèi)，遇見(jiàn)了同鄉(xiāng)劉某。在同鄉(xiāng)劉某的介紹下，黃某結(jié)識(shí)了前來(lái)住店的客人李某等人。
5月8日，李某找到黃某稱自己有一筆錢需要借用其銀行卡轉(zhuǎn)賬，轉(zhuǎn)賬成功后，將給予一定的“好處費(fèi)”。在“好處費(fèi)”的誘惑下，黃某將自己名下7張銀行卡借給李某等人進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。
資金到達(dá)黃某賬戶后，黃某按照付某要求，先后向其提供驗(yàn)證碼，并將資金轉(zhuǎn)入付某指定賬戶。
殊不知這些資金都是涉詐資金！
期間，黃某有一張銀行卡被凍結(jié)了，打電話詢問(wèn)劉某，到底轉(zhuǎn)的是什么帳，是不是在從事違法犯罪活動(dòng)。但劉某一再保證李某是他好朋友，沒(méi)有問(wèn)題，過(guò)幾天銀行卡就解凍了，而且又給了黃某一筆“好處費(fèi)”。黃某先后一共借出7張銀行卡，獲得“好處費(fèi)”3000元。
經(jīng)查，2021年5月8日至5月11日期間，黃某的7張銀行卡共接收涉詐資金26.3085萬(wàn)元，涉及全國(guó)電信詐騙案件17起。
目前，黃某因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪被警方依法刑事拘留，案件正在進(jìn)一步偵辦中。
詐騙、賭博、洗錢等犯罪活動(dòng)
離不開(kāi)“資金流”和“信息流“
兩大要素最重要的載體就是
銀行卡和手機(jī)卡
因此
買賣、租售“兩卡”的黑色產(chǎn)業(yè)鏈
“應(yīng)運(yùn)而生”
今天賣了一張卡，
明天警察上門(mén)查！
為什么實(shí)施“斷卡”行動(dòng)
近年來(lái)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪逐年攀升，其中，大量“實(shí)名非實(shí)人”的銀行卡、電話卡被不法分子購(gòu)買后實(shí)施詐騙，但往往只能抓獲上下游犯罪某一環(huán)節(jié)的成員，給警方在偵破和打擊上帶來(lái)巨大困難。因此，及時(shí)斬?cái)嚯娫捒āy行卡的買賣鏈條，無(wú)異于對(duì)詐騙犯罪分子“斷奶”，必將給詐騙團(tuán)伙致命一擊。
“斷卡”斷的是哪些卡
銀行卡：個(gè)人銀行卡、對(duì)公賬戶、微信、支付寶等第三方支付賬戶。
手機(jī)卡：三大運(yùn)營(yíng)商的手機(jī)卡、虛擬運(yùn)營(yíng)商的電話卡和物聯(lián)網(wǎng)卡。
“斷卡”行動(dòng)打擊對(duì)象
非法買賣銀行卡，危害有多大
1
信用懲戒
人民銀行將相關(guān)個(gè)人的信息移送金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，一定時(shí)期內(nèi)將影響相關(guān)人員的貸款和信用卡申請(qǐng)。
2
限制業(yè)務(wù)
5年內(nèi)暫停相關(guān)人員銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，支付賬戶所有業(yè)務(wù)。也就是說(shuō)，相關(guān)個(gè)人5年內(nèi)不能使用銀行卡在自助機(jī)存取款，不能使用網(wǎng)銀、手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬，不能刷卡購(gòu)物，不能通過(guò)購(gòu)物網(wǎng)站快捷支付，也不能使用云閃付、微信、支付寶掃碼付款或收發(fā)紅包等。
3
嚴(yán)管賬戶
銀行和支付機(jī)構(gòu)5年內(nèi)不得為相關(guān)個(gè)人新開(kāi)賬戶。懲戒期滿申請(qǐng)開(kāi)戶的，銀行和支付機(jī)構(gòu)將加大審核力度。
西昌公安將持續(xù)開(kāi)展“斷卡”專項(xiàng)行動(dòng)，全力斬?cái)喾欠ㄙI賣手機(jī)卡、銀行卡黑灰產(chǎn)業(yè)鏈，堅(jiān)決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪多發(fā)態(tài)勢(shì)，切實(shí)維護(hù)社會(huì)治安大局穩(wěn)定。
凡涉及資金轉(zhuǎn)賬交易
應(yīng)謹(jǐn)慎對(duì)待！
警方提醒
買賣、出租個(gè)人銀行卡、手機(jī)卡等行為屬于犯罪行為， 廣大市民切勿將銀行卡、手機(jī)卡提供給他人使用，一旦丟失請(qǐng)立即掛失，對(duì)不再使用的要第一時(shí)間進(jìn)行注銷；
切勿被“小惠小利”蒙蔽雙眼，不出租、出借、出售自己的手機(jī)卡、銀行卡、U盾、身份證、微信號(hào)等，以免被不法分子利用從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪等活動(dòng)。
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