在2021年5月15日全國打擊和防范經濟犯罪宣傳日之際，人民銀行六安市中心支行提醒廣大市民，共同打擊防范銀行卡和人民幣領域的違法犯罪活動。
“斷卡行動”您必須知道的那些事
用身份證辦張電話卡出售就能賺到錢，用身份證再辦張銀行卡出售又能賺到一筆外快，遇到這種“好事”你心動嗎？此時的你可能攤上事了，快來了解“斷卡行動”吧。
“斷卡”是指哪些卡？
手機卡：包括電信、移動、聯通的手機卡，虛擬運營商的電話卡、物聯網卡。
銀行卡：包括個人銀行卡、對公賬戶、結算卡、非銀行支付機構賬戶(微信、支付寶等第三方支付平臺)。
為什么要“斷卡”？
“實名不實人”的電話卡，不但被犯罪分子用來搞電信詐騙，還會用來搞網絡販毒、網絡賭博等犯罪，而這些錢大部分都是通過買賣的銀行卡、對公賬戶或者第三方支付賬戶走賬，難以追查和打擊。每年因詐騙、網賭而上演的家庭悲劇不計其數，給我國社會治安和家庭幸福造成了嚴重威脅。
面臨什么懲戒？
1.對公安機關認定的出租、出售、出借、購買銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人及相關組織者，假冒他人身份或者虛構代理關系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，實施5年內暫停其銀行賬戶非柜面業務、支付賬戶所有業務，并不得為其新開立賬戶的懲戒措施。
2.非法買賣個人銀行賬戶和企業對公賬戶，除受到上述懲戒外，還可能涉嫌《中華人民共和國刑法》規定的幫助信息網絡犯罪活動罪、妨害信用卡管理罪、買賣國家機關證件罪和掩飾、隱瞞犯罪所得罪，甚至構成詐騙罪，可能給個人帶來牢獄之災。
被懲戒對生活有什么影響？
1.暫停銀行賬戶非柜面業務、支付賬戶所有業務意味著ATM機、POS機、手機銀行、網銀，以及微信、支付寶等第三方支付服務等無法使用，將給個人生活帶來極大的不便。
2.違法違規行為記錄到個人征信一定時間內影響相關人員的貸款和信用卡申請。
3.懲戒期滿后要新開立賬戶的，銀行和支付機構會加大審核力度。
六安斷卡行動查獲的部分贓款和作案用的銀行卡
涉及人民幣違法行為，請一定不要做
人民幣是中華人民共和國的法定貨幣，代表著國家的形象和信譽。人民銀行六安市中心支行提醒您，每個公民都有維護人民幣形象的義務，以下這些違法行為，請一定不要做。
1.無故拒收人民幣現金。《中國人民銀行法》明確規定“中華人民共和國的法定貨幣是人民幣。以人民幣支付中華人民共和國境內的一切公共的和私人的債務，任何單位和個人不得拒收。”除依法應當使用非現金支付工具的情形外，任何單位和個人不得以格式條款、通知、聲明、告示等方式拒收現金。無故拒收人民幣現金的，對單位處五十萬元以上二百萬元以下罰款,并對負有直接責任的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款。
2.非法使用人民幣圖樣。人民幣圖樣是指中國人民銀行發行的貨幣的完整圖案或者局部圖案。《人民幣圖樣使用管理辦法》規定，“禁止在祭祀用品、生活用品、票券上使用人民幣圖樣。”因弘揚民族文化、宣傳人民幣知識、促進錢幣文化發展等原因，確需使用人民幣圖樣的，應提交人民銀行審批。對非法使用人民幣圖樣的行為，中國人民銀行將責令改正，并銷毀非法使用的人民幣圖樣，沒收違法所得，并處五萬元以下罰款。
3.故意損毀人民幣。故意毀損人民幣是指明知是人民幣，而用各種手段對其予以毀滅或損壞。如故意將完整人民幣紙幣剪成數段或撕壞的;將完整人民幣紙幣故意用煙火部分或全部燒毀;在人民幣上亂寫亂畫;用人民幣制作工藝品;熔煉硬幣等。根據《中華人民共和國人民幣管理條例》規定，“故意損毀人民幣的，由公安機關給予警告，并處1萬元以下罰款。”
4.與假幣相關的違法行為。偽造、變造人民幣，出售偽造、變造的人民幣或者明知是偽造、變造的人民幣而運輸；購買偽造、變造的人民幣或者明知是偽造、變造的人民幣而持有、使用，不構成犯罪的，由公安機關處十五日以下拘留、一萬元以下罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。《刑法》規定：“偽造貨幣罪”，最高可判處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產；“出售、購買、運輸假幣罪”和“持有、使用假幣罪”，最高可判處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產；“變造貨幣罪”，最高可判處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。
5.非法買賣流通人民幣。”私自買賣正在流通的人民幣的，“沒收違法所得和非法財物，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款；沒有違法所得的，處1000元以上50000元以下的罰款。”
6.印制、發售代幣票券代替人民幣流通。人民幣由中國人民銀行統一發行，中國人民銀行是人民幣發行的唯一的合法機構。《中國人民銀行法》規定，印制、發售代幣票券，以代替人民幣在市場上流通的，中國人民銀行應當責令停止違法行為，并處二十萬元以下罰款。此外，發售代幣票券可能還涉及非法集資、金融詐騙、傳銷等行為，請廣大市民要提升防范意識。
來源：中國人民銀行六安市中心支行
搜浪信息科技發展（上海）有限公司 備案號：滬ICP備17005676號
