公安機(jī)關(guān)鄭重提示：銀行卡開(kāi)戶人、電話卡開(kāi)卡人如果將本人的銀行卡、電話卡以出售、出租、轉(zhuǎn)借等方式提供給他人用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙或者其他違法犯罪的，公安機(jī)關(guān)將依法追究其法律責(zé)任！
今年10月10日，國(guó)務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作聯(lián)席會(huì)議辦公室組織召開(kāi)全國(guó)“斷卡”行動(dòng)部署會(huì)。為貫徹落實(shí)公安部有關(guān)要求，進(jìn)一步嚴(yán)厲打擊整治非法開(kāi)辦販賣電話卡、銀行卡（以下簡(jiǎn)稱“兩卡”）違法犯罪活動(dòng)，我市公安機(jī)關(guān)迅速在全市范圍內(nèi)部署開(kāi)展以打擊、治理、懲戒非法開(kāi)辦販賣“兩卡”違法犯罪團(tuán)伙為主要內(nèi)容的“斷卡”行動(dòng)，集中抓獲一批“兩卡”違法犯罪團(tuán)伙，集中整治一大批“兩卡”犯罪活動(dòng)猖獗的重點(diǎn)地區(qū)，集中懲戒一批“兩卡”違法失信單位和人員，全力斬?cái)唷皟煽ā遍_(kāi)辦販賣產(chǎn)業(yè)鏈，鏟除電信網(wǎng)絡(luò)詐騙滋生土壤，為全市人民群眾生命財(cái)產(chǎn)安全保駕護(hù)航。
A“斷卡”行動(dòng)斷的是哪些卡？
據(jù)邯鄲市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心李警官介紹，當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙持續(xù)高發(fā)的一大根源，是因?yàn)殡娫捒āy行卡的管理失控。大量“實(shí)名不實(shí)人”的銀行卡、電話卡被騙子購(gòu)買后實(shí)施詐騙，給警方的追查和打擊帶來(lái)巨大困難。因此，斬?cái)嚯娫捒āy行卡的買賣鏈條，就等于給騙子“斷奶”，對(duì)于壓發(fā)電詐案件具有特別重大的意義。此次全國(guó)部署的“斷卡”行動(dòng)，就是基于這樣的考慮，而且“斷”得十分全面、十分徹底。
“斷卡”行動(dòng)中的“卡”指的是廣義的“卡”。
在手機(jī)卡方面，既包括我們平時(shí)所用的三大運(yùn)營(yíng)商的手機(jī)卡，也包括虛擬運(yùn)營(yíng)商的電話卡，同時(shí)還包括物聯(lián)網(wǎng)卡。
在銀行卡方面，既包括個(gè)人銀行卡，也包括對(duì)公賬戶及結(jié)算卡，同時(shí)還包括非銀行支付機(jī)構(gòu)賬戶，即我們平時(shí)所說(shuō)的微信、支付寶等第三方支付。
這個(gè)界定，幾乎涵蓋了騙子當(dāng)前使用的主流的通信和金融工具，必將對(duì)整個(gè)詐騙犯罪活動(dòng)造成巨大沖擊。
B為什么實(shí)施“斷卡”行動(dòng)？
據(jù)李警官介紹，“斷卡”呼吁由來(lái)已久，之所以在這個(gè)節(jié)點(diǎn)實(shí)施，而且是全國(guó)統(tǒng)一開(kāi)展，主要有以下幾個(gè)方面的原因：
首先，危害特別大。“實(shí)名不實(shí)人”的電話卡，不但被犯罪分子用來(lái)搞電信詐騙，還會(huì)被用來(lái)搞網(wǎng)絡(luò)販毒、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪。據(jù)新聞媒體報(bào)道，每年網(wǎng)絡(luò)賭博流出的資金就達(dá)萬(wàn)億級(jí)別，而這些錢大部分都是通過(guò)買賣的銀行卡、對(duì)公賬戶或者第三方支付賬戶走賬，難以追查和打擊。
其次，時(shí)機(jī)已成熟。此次“斷卡”行動(dòng)其實(shí)至少已經(jīng)策劃了4年。從2016年9月開(kāi)始，公安部、工信部、人民銀行以及最高檢、最高法等出臺(tái)的多個(gè)關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的文件、法律解釋中，都提到了嚴(yán)管銀行卡、電話卡的措施，但是受多種因素影響，直到今年開(kāi)始，才真正開(kāi)始實(shí)施。
C“斷卡”行動(dòng)與每個(gè)人息息相關(guān)
因?yàn)閭€(gè)人信息的泄露、身份證遺失以及金融、通信行業(yè)前期的管理漏洞等，我們每個(gè)人都有可能被人冒充辦理銀行卡、電話卡，而一旦“斷卡”行動(dòng)完全實(shí)施，按照現(xiàn)在的規(guī)定，一張卡涉案，名下所有卡或者業(yè)務(wù)都可能被暫停，將會(huì)對(duì)生活造成很大影響。
在此民警特別建議，請(qǐng)身份證有遺失經(jīng)歷、前期電話卡或者銀行卡有異常情況的人，一定要抽空去查詢下名下是否有不知情的電話卡或者銀行卡存在，并及時(shí)處理，以免被當(dāng)做“違法犯罪嫌疑人”進(jìn)行打擊、懲戒，影響個(gè)人生活。
另外，一定要重視自己的信息安全，絕對(duì)不能出租、出售、出借或者購(gòu)買銀行卡或支付賬戶（微信、支付寶等），否則不僅5年內(nèi)暫停銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，也會(huì)在個(gè)人征信上留有污點(diǎn)，影響貸款等，還可能涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，并被追究刑事責(zé)任。
民警給出幾點(diǎn)提示：
提示一：販賣“兩卡”涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。
根據(jù)《刑法修正案(九)》，針對(duì)明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助的行為獨(dú)立入罪。
《刑法》第二百八十七條之二規(guī)定：明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。
提示二：根據(jù)《中華人民共和國(guó)電信條例》，未取得電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證，任何組織或者個(gè)人不得從事電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
售賣“偽實(shí)名”電話卡、手機(jī)卡的行為，屬于違反國(guó)家規(guī)定的非法經(jīng)營(yíng)行為，情節(jié)嚴(yán)重的，或構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪；其竊取或以其他方式非法獲取公民個(gè)人信息的行為或構(gòu)成侵犯公民個(gè)人信息罪。
根據(jù)《刑法》第二百二十五條規(guī)定，構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。如果明知買賣“偽實(shí)名”手機(jī)卡是為了實(shí)施犯罪活動(dòng)（如電信詐騙等）的，將視情節(jié)嚴(yán)重程度，追究其法律責(zé)任。
提示三：以下情形5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)。
根據(jù)中國(guó)人民銀行發(fā)布的《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)〔2019〕85號(hào)）規(guī)定：銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買銀行賬戶（含銀行卡，下同）或支付賬戶的單位和個(gè)人，組織購(gòu)買、出租、出借、出售銀行賬戶或支付賬戶的單位和個(gè)人，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶或支付賬戶的單位和個(gè)人，5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開(kāi)立賬戶。
提示四：販賣對(duì)公賬戶涉嫌非法買賣國(guó)家機(jī)關(guān)公文證件罪。
《刑法》第二百八十條規(guī)定：偽造、變?cè)臁①I賣或者盜竊、搶奪、毀滅國(guó)家機(jī)關(guān)的公文、證件、印章的，處三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。偽造公司、企業(yè)、事業(yè)單位、人民團(tuán)體的印章的，處三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金。
D永年公安打響“斷卡”行動(dòng)第一槍！
近日，永年區(qū)公安局刑警大隊(duì)反詐部門在工作中發(fā)現(xiàn)，轄區(qū)居民張某名下一張銀行卡存在可疑交易信息，涉嫌電信詐騙。隨著深入調(diào)查，一個(gè)非法販賣銀行卡團(tuán)伙逐漸浮出水面。
調(diào)查中，民警發(fā)現(xiàn)嫌疑人張某明知販賣銀行卡是違法犯罪行為，但還是經(jīng)不住利益的誘惑，覺(jué)得這樣來(lái)錢快，抱著僥幸心理，竟自己主動(dòng)到銀行辦理銀行卡，以每張每月300元的價(jià)格販賣給他人。
辦案民警果斷出擊，將犯罪嫌疑人張某抓獲。經(jīng)訊問(wèn)，張某供述將自己辦理的銀行卡賣給了永年區(qū)小龍馬鄉(xiāng)郭某。截至被抓前，犯罪嫌疑人張某先后販賣本人銀行卡12張，非法獲利4400元。
經(jīng)分析研判，民警獲悉，犯罪嫌疑人郭某在小龍馬鄉(xiāng)出現(xiàn)。辦案民警立即前往該鄉(xiāng)對(duì)其進(jìn)行布控抓捕，經(jīng)一天一夜的蹲守，10月16日，成功將犯罪嫌疑人郭某抓獲。
經(jīng)訊問(wèn)，犯罪嫌疑人郭某如實(shí)供述了將自己辦理的5張銀行卡和收購(gòu)張某的12張銀行卡出售給他人的犯罪事實(shí)。目前，張某、郭某已被永年區(qū)公安局依法采取刑事強(qiáng)制措施，案件正在進(jìn)一步偵辦中。
警方提醒：買賣、出借對(duì)公賬戶以及銀行卡、電話卡等是違法行為，違法違規(guī)行為會(huì)記錄到個(gè)人征信，影響貸款、辦理支付業(yè)務(wù)，還可能涉嫌犯罪。在此提醒廣大群眾千萬(wàn)不能貪圖私利觸碰法律底線。同時(shí)，還要妥善保管好自己的身份證、銀行卡、網(wǎng)銀U盾等賬戶存取工具，保護(hù)好登錄賬號(hào)和密碼等個(gè)人信息，對(duì)于廢棄不用的銀行卡應(yīng)及時(shí)辦理銷戶業(yè)務(wù)，并將卡片磁條毀損，不隨意丟棄！
邯報(bào)融媒體記者王海軍
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